银保监6月罚没金额近6500万！南京银行被罚钱最多

diafdiga · 发表于 2020-7-17 08:06

二季度已收官，金融范畴的严监管节奏仍在延续。据南都金融合规榜统计显现，今年6月银保监系统针对银行业开出了267张罚单，罚没金额6466.24万元，罚单数和罚没金额均创下今年3月以来新高。其中，南京银行不但领到了当月最大罚单，罚没金额623.77万元，还成为当月收到罚单数目最多、罚款金额最大的银行，合计收到罚单22张，合计罚没金额1440.52万元。

除了监管节奏并未放缓，对银行业的监管也起头走向纵深。监管机构对银行业的惩罚不再范围于银行营业的违规，对中小银行股东股权和关联买卖的整治也在不竭增强，从6月的银行罚单即可窥见一斑。据南都金融合规榜统计，银保监系统针对银行股东股权不标准开出的罚单就有8张，罚款金额220万元，罚单中触及关联买卖题目标高达19张。

罚单之最：

南京银行罚单数最多、罚没金额最高

与5月银行业的惩罚情况相比，6月银行业的监管之弦再度绷紧。不但罚单数目增加了167张，罚没金额也大增近2600万元。从受罚主体来看，近二分之一的罚单由农商行、村镇银行与农信社领到，罚单数和罚款金额均跨越国有行和股份行。

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南都金融合规榜整理

值得留意的是，监管对城商行的违规惩罚力度也在增强。据南都金融合规榜统计，城商行6月收到了54张罚单，合计罚款金额2118.24万元，其罚款金额跨越农商行和国有行。

在城商行中排名靠前的南京银行，则领到了22张罚单，总计罚没1440.52万元，成为当月收到罚单数目最多、罚没金额最高的银行。不但如此，南京银行及其分支机构因多项违规收到了两张百万罚单，一张是南京银行南通分行因违规签发银行承兑汇票、违规打点商票保贴营业、违规打点信誉证营业以及发放消耗存款进入证券市场和房地产市场等行为，被南通银保监分局惩罚110万元。

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南都金融合规榜整理

而另一张则是由江苏银保监局开出的6月最大罚单，共罚没623.77万元。南京银行违规事项触及资金违规流向房地产范畴和国家政策规定的限制性范畴、理财富品违规、信誉包管违规、同一授信治理不完善、关联方治理不周全以及向关系人发放信誉存款等。

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南都金融合规榜整理

值得一提的是，南京银行及其分支机构领到的22张罚单所涉违规条目众多，其中不乏信贷资金违规进入房地产行业等题目。究竟上，内控治理不谨慎、信贷违规和涉房类存款违规一向是银行业的“痼疾”。相比5月份仅对涉房存款开出6张罚单，6月份监管力度明显加大，银保监系统开出了24张罚单总计456万元，且涉事银行单张罚单最高75万元。可见监管态度果断，严酷查处信贷资金违规进入楼市等行为。

罚因之最：

银行股东股权和关联买卖成整治重点

近年来，包商银行、锦州银行接连被监管机构接收重组，激发公共对中小银行风险的关注，出格是股东经过间接持股、子虚注资、质押股权，层层嵌套，将银行酿成公司的“提款机”等题目成为监管的重点。

据合规榜统计，6月份开出的银行业罚单中，剑指银行业股东股权违规和关联买卖题目标罚单多达27张。其中有8张罚单指向银行股东股权违规题目，合计罚款金额220万元。具体来看，股东股权违规题目多集合在城商行、农商行、村镇银行和农信社等中小银行。

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南都金融合规榜整理

所涉股东股权题目首要包括关联股东持股超一定比例未经行政答应、入股资金来历不合适监管规定。比如青河县农信社未经核准变更持有5%以上股权的股东被阿勒泰银保监分局罚款70万元，与之相关的两名义务人被处以警告；天峨县农信社股东、辽宁建平农商行以非自有资金违规入股被惩罚。

除了股东股权违规，银保监系统也非常关注银行业存在的关联买卖题目。据合规榜统计显现，在6月份的267张罚单中，有19张罚单触及到关联买卖题目。在南京银行收到的633.77万罚单和辽宁建平农商行收到的200万罚单中，均存在关联买卖题目。其中，南京银行的13项违规事由的其中一项就是“关联方治理不周全”；而辽宁建平农商行则存在“严重关联买卖未依照监管要求停止审批”题目。

究竟上，在以往的监管惩罚中，惩罚的重点多集合在银行营业层面的违规，但随着银保监会建立以来，延续加大对银行保险机构的公司治理和首要股东行为的监管力度。克日银保监会向社会公然银行保险机构的38名严重违法违规股东，这是银保监会建立以来，延续展开股东股权乱象整治后，初次向社会公然银行保险机构严重违法违规股东名单。

此外，随着资管新规、理财新规整改大限将至，银保监会对银行理财营业的违规行为监管细化。与以往对银行理财营业大多聚焦销售、投向等违规题目分歧的是，监管机构加倍重视理财富品“层层嵌套”和“刚性兑付”等题目。

比如贵阳银行因存在 “理财资金投本钱行信贷资产收益权”、“理财资金借助通道发放拜托存款，部分资金被挪用于兑付融资人刊行的私募债、从部分理财富品中提取投资风险交换金，用于调理收益，刚性兑付”，合计被罚款70万元，另对首要负责人处以10万元罚款。

出品：南都财经消息部

数据收集分析：田姣

练习生张田

数据来历：中国银保监会官网

ls258 · 发表于 2020-7-17 08:07

罚款储备金充足

银保监6月罚没金额近6500万！南京银行被罚钱最多

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